Как срубить денег на дом Биржа идей и инвестиций Золотые инвестиции
 
 
Сруби Дом Поиск FAQ Пользователи
 
ЗАРЕГИСТРИРОВАЛИСЬ 169 ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
ОБСУЖДАЕТСЯ 379 ТЕМ
ОПУБЛИКОВАННО 6473 СООБЩЕНИЯ
 
Форум о том, как срубить денег на дом
Текущее время: 23 янв 2018, 10:10
Часовой пояс: UTC + 2 часа
Биржа идей, продажа бизнеса, привлечение инвестиций.

Золотые инвестиции

Сообщение Виктор Чеботарёв » 15 май 2009, 12:18

Принято считать, что золото — удел приверженцев консервативной стратегии. Если говорить в целом, то исторически этот благородный металл считался и до сих пор считается безопасным эквивалентом, применяющимся в большей части для сохранения, а не приумножения капитала. С момента возникновения фондового рынка золото стало играть роль некоего спасительного островка, где можно было укрыться во времена экономической непогоды.
Когда индексы росли, инвестирование в сокровища приисков были, мягко говоря, непривлекательными, особенно на небольшом промежутке времени и в сравнении с другими инструментами. Стоит также отметить, что называть золото бесполезным инвестированием не совсем корректно, ведь с каждым годом оно стабильно дает пусть небольшой, но все же доход.
Сейчас на фоне падения основной резервной валюты — доллара США — и параллельного роста волатильности на финансовых рынках, современные инвесторы стали искать новые пути для диверсификации, сохранения и приумножения капитала. Другими словами, для части их вложений стала жизненно необходима «тихая гавань».
Как известно, все новое — это хорошо забытое старое, поэтому взгляды вновь обратились к золоту. И это понятно, ведь для того, чтобы начать в него инвестировать, необязательно обладать крупными суммами, а прибыль, в случае грамотного подхода, может даже перекрыть инфляцию.
Существуют несколько способов инвестирования личных средств в золото: ювелирные изделия, монеты, акции золотодобывающих компаний, а также обезличенные металлические счета (ОМС) и общие фонды банковского управления (ОФБУ). Конечно же у каждого из этих вариантов есть свои нюансы.
Главное решить, какой из существующих инструментов выбрать: тот, что позволит «купить и забыть», подарив себе ощущение блаженства от наличия под матрасом увесистого слитка или поставит перед необходимостью постоянно отслеживать конъюнктуру рынка и, подобно трейдеру, играть с золотом на курсовой разнице. А теперь обо всем по порядку.


Фондовые прииски

Золото — это действительно стабильные и малорискованные вложения. Оно всегда медленно, но растет, за исключением редких и незначительных спадов.
Доходность золота за 8 лет не превысила общего уровня инфляции за это же время. Те, кто стал инвестировать в этот металл с начала 2005 года, чувствуют себя комфортно, ведь им удалось поймать момент и хорошо заработать. Сразу возникает вопрос, стоит ли в него начинать вкладывать сейчас?
Судя по оценкам экспертов финансовых компаний — самое время. «Мы прогнозируем умеренный рост цен на золото порядка 20–30% (при отсутствии кризиса в экономике). Если говорить о целесообразности такого инвестирования, то стоит отметить, что цена золота обычно тем выше, чем хуже положение дел в мировой экономике», — считает Сергей Хестанов, управляющий директор ИК «Финам».
Если вы решились вкладывать в золото на фондовом рынке, то не забудьте, что это товарный дериватив, и факторы, влияющие на его стоимость, несколько иные, чем у акций. При оценке перспектив и возможной доходности в будущем необходимо тщательно и регулярно отслеживать ситуацию в отраслях, являющихся основными потребителями золота: ювелирная промышленность, производство компьютерного «железа» и электроники. Если эти отрасли на подъеме — можно вкладывать, если нет — лучше подождать. Другими словами, нужно постоянно ловить момент, что для неопытного инвестора сопряжено с немалыми трудностями и рисками.


«Золотой» счет

С точки зрения простоты и удобства оптимальным инструментом инвестирования в золото являются обезличенные металлические счета (ОМС). Они предназначены для учета металла и совершения операций с ним без указания индивидуальных признаков. По сути, это самый обыкновенный банковский вклад. Разница лишь в том, что он номинирован в граммах какого-либо драгоценного металла (золота, серебра, платины, палладия).
Счета называют «обезличенными», потому что они не привязаны к конкретным слиткам (имеющим пробу, серийный номер и т. п.). Приобретенный у банка металл, в нашем случае золото, оценивается на счете покупателя в граммах и денежном эквиваленте. Также возможно открытие ОМС в пользу третьих лиц.
На данный момент большинство банков, работающих с ОМС, предлагают два вида счетов: до востребования (бессрочный) и депозитный (срочный). Поэтому здесь возможны две стратегии инвестирования в металл: пассивная (подразумевается открытие депозитного счета с получением процентов) или активная (приобретение бессрочного счета и игра на изменении стоимости золота). Активная стратегия требует постоянного отслеживания тенденций изменения цен на металлы на мировых рынках.
У обладателей бессрочных ОМС есть возможность быстро реагировать на изменения ситуации на рынке. При падении оперативно избавиться от ставшего проблемным вклада, а при ошеломляющем взлете выгодно продать драгоценный актив. По этой причине подобные счета очень популярны среди приверженцев спекуляций.
Сейчас многие считают, что срочные счета — это прибежище для пугливых «инвесторов», стремящихся к сохранению средств, нежели к их приумножению. Подобное мнение не совсем корректно, так как ОМС имеют свои риски, порой значительные.
Например, депозитные счета, на которые приходится основная масса ОМС (в отличие от бессрочных), гарантируют доходность — по ним могут начисляться проценты, которые обычно невелики. Поскольку цены на драгметалл могут качнуться не только вверх, но и вниз, то нет никакой гарантии, что даже с начисленными процентами можно получить больше, чем вы вложили.
Варианты сроков здесь очень разнообразны: от 15 дней до 2 лет. Можно закрыть счет досрочно, но тогда, как и в случае с обычным депозитом, вы не получите причитающихся по вкладу процентов. Естественно, чем дольше срок, тем больше ставки, которые варьируются от 0,05 до 5,5%. Проценты по ОМС начисляются в граммах драгметалла, на который открыт счет. При закрытии счета все имевшиеся и накопившиеся граммы по текущему курсу банка сначала конвертируются в доллары, затем переводятся в рубли.
На практике открытие ОМС выглядит следующим образом. Человек покупает у банка «энное» количество золота, чей вес и зачисляется на его личный счет. Вся сделка происходит на бумаге, в реальности же никакого слитка в банке лежать не будет. Клиент просто выкупает определенную часть металла из банковского запаса по цене, привязанной к стоимости золота на мировых рынках. Доход получается из разницы между курсом, по которому был открыт ОМС, и ценой, при которой инвестор «вышел» из золота.
Если вдруг возникнет желание все же подержать в руках свою драгоценную собственность, то это возможно только при закрытии счета. И то лишь в случае, если инвестор захочет уйти не с деньгами, а с металлом. Хотя от этого отговаривают даже сами банкиры. Во-первых, с клиента удержат и возьмут НДС в размере 18% комиссии. Во-вторых, велика опасность того, что вес выкупленного золота не соответствует весу стандартного слитка. В этом случае банку придется заказывать изготовление специального слитка, а клиенту оплачивать это удовольствие.
Вроде бы все понятно. Но здесь есть и свои сложности. Дело в том, что золото предлагают не все банки, ведь для этого кредитная организация должна иметь лицензию на право работы с драгоценными металлами. А если такая возможность все же есть, то сделать это можно не во всех отделениях.
Помимо весовых, банки имеют еще и курсовые различия (у каждого участника своя цена покупки-продажи золота по ОМС). Поэтому перед тем, как выбрать банк для открытия металлического счета, следует внимательно изучить имеющиеся предложения. Следует не забывать и о большой разнице (спрэд) между ценами покупки и продажи золота и спрэде к цене золота на мировых биржах. Все это тоже играет свою роль на размере дохода.
Основной минус ОМС связан с моментом получения наличных. С начисленных на ОМС процентов, как и с дохода, полученного от роста стоимости приобретенного металла, по закону будет взыскан подоходный налог.
Вкладчикам следует помнить об еще одном неприятном нюансе, а именно о повышенных рисках: если обычные вклады застрахованы государством, то к ОМС это не относится. То есть, в случае банкротства банка ОМС не подлежат страховому возмещению. Если клиент кредитного учреждения все же захочет получить свои деньги назад, ему придется дожидаться, пока свои средства получат обычные вкладчики и кредиторы.
Вот в принципе и все недостатки. Из приятного стоит отметить, что сегодня большинство банков, работающих с ОМС, обслуживают счета абсолютно бесплатно и никакие комиссии за это не берут.


Вечные ценности

Драгоценные памятные или нумизматические монеты также могут рассматриваться как способ приумножения и сохранения капитала для некрупных инвесторов. Их стоимость в большей степени зависит не от количества золота в изделии, а от редкости, качества чеканки и исторической ценности. Монеты, имеющие коллекционную ценность, не дешевеют даже при рыночных колебаниях стоимости золота и продаются с более высокой премией по сравнению с инвестиционными монетами.
Для этих драгоценностей существует даже специальная электронная нумизматическая биржа, где продаются и покупаются тысячи сертифицированных «денежек». Монеты можно также реализовывать напрямую через дилера или на открытом аукционе. Чем реже золотой, тем дороже он стоит и соответственно является самым ликвидным. А у профессионально составленной коллекции почти всегда есть перспектива стать настоящим сокровищем.
Большинство золотых и серебряных монет, продаваемых в банках, — коллекционные (памятные) и инвестиционные (НДС не облагаются), все они высокого качества («пруф»), имеют художественную ценность.
Если вы хотите приобрести монеты с целью инвестирования части своих средств, впоследствии намереваетесь их продать и получить прибыль, то лучше купить так называемые инвестиционные монеты.
Рыночная цена инвестиционных монет складывается из стоимости золотого содержания и небольшой премии (не превышающей 5–10%) на покрытие расходов по чеканке и распространению.
Способ вложения денег в инвестмонеты удобен тем, что на сегодня с ними работают десятки банков. Кроме того, приобретая их, вам не придется платить НДС, как, например, при покупке слитков или памятных монет, а впоследствии вы сможете выгодно продать свои золотые, спрос на которые в последние годы постоянно растет. Некоторые монеты с момента их выпуска увеличились в цене в десятки раз.
Расходы на инвестмонету могут возрасти, если вы не захотите хранить эту ценность дома, а отдадите под защиту банку и «спрячете» в ячейке.
Не стоит путать инвестиционные монеты с памятными. Во-первых, они считаются товаром, то есть при продаже облагаются налогом на добавочную стоимость. Во-вторых, их стоимость зависит от редкости и исторической ценности, а не от чистого содержания золота.
Однако дилетантам пробовать играть на рынке памятных монет не стоит. Не обладая специальными знаниями в этой сфере, вы скорее всего быстро потеряете, чем приумножите свои сбережения.


Какие слитки лучше?

Еще одна разновидность «золотых» вложений — слитки. Но осуществляя такие инвестиции, есть риск не только не получить прибыли от продажи слитка, но и потерять часть вложенных средств. Популярность слитков зависит от законодательства той или ной страны. Так, в США слитки — достаточно распространенная форма инвестирования, их разрешено покупать через крупные банки и брокерские конторы, а также через специализированных «золотых» дилеров.
У нас этот способ инвестиций в драгметаллы не очень востребован. Он считается наименее интересным для инвестирования в золото, во-первых, из-за НДС, а, во-вторых, цена при покупке превышает стоимость металла при его продаже на 10–15%. Хотя уплату НДС можно и избежать: оставьте приобретенный слиток в банке на ответственное хранение. Правда, за эту услугу придется заплатить, что также снижает инвестиционную привлекательность слитка. А если забрать его домой, то при продаже стоимость может быть снижена после оценки банком качества изделия.
Еще один недостаток связан с тем, что для прибыльного инвестирования вкладывать небольшие суммы в слитки не оптимально. Чем меньше слиток, тем он дороже. А маржа (разница между ценой и себестоимостью), которую платит банку клиент, может съесть дивиденды от роста стоимости металла. Поэтому банкиры рекомендуют приобретать слитки покрупнее. Оптимальный вариант — килограммовый слиток, где цена одного грамма золота будет существенно дешевле, чем в однограммовых.


Бумажные инвестиции в металл

Другой вариант вложения средств в золото — это покупка паев traker-фондов, инвестирующих только в определенный металл или их комбинацию, которые на Западе называют взаимными фондами и считают наиболее удобным видом бумажных инвестиций в драгметалл. И это действительно так, здесь нет проблем, связанных с хранением, а поскольку переоценка имущества фондов проводится ежедневно по ценам закрытия биржи в Лондоне и Нью-Йорке, то нет спрэдов покупки/продажи и разницы по отношению к мировой цене золота.
«Золотые» фонды вкладывают средства своих пайщиков в акции золотодобывающих и аффинажных (специализирующихся на изготовлении слитков из драгоценных металлов) компаний. За последние два года по данным http://www.morningstar.com средняя прибыль у данной категории фондов составила 63%, что очень даже неплохо для «консервативных» инвестиций. Единственный недостаток здесь — это сильный разброс в доходности, что делает «золотые» фонды достаточно опасной составляющей портфеля инвестора.
Аналогами таких фондов являются общие фонды банковского управления (ОФБУ). Говорить о том, что вкладчик здесь может стать активным игроком, как в случае с ОМС, нельзя. Пайщик «золотого» ОФБУ — лишь сторонний наблюдатель за движением собственных средств под управлением профессионалов.

Автор: Диана Муромцева
Аватар пользователя
Виктор Чеботарёв
Администратор
 
Сообщений: 621
Зарегистрирован: 17 апр 2009, 18:06

Золотко моё золотко

Сообщение Sania Belial » 21 фев 2010, 16:37

Золото - удел приверженцев консервативной стратегии? В некоторой степени был всегда согласен. До 2009 года. Недоверие инвесторов к валютам и нефти сыграло в пользу данного металла в 2009 году. Рекордный рост цен на золото и рекордное количество "лунгов" - это ли не показатель того, что когда рынок акций и валют замирает на точке неопределенности, рынок драгметаллов просыпается и показывает всем. что на самом деле является резервным фондом рядового трейдера.
Слиткам и остальным внебиржевым формам вложения все-таки предпочитаю пока именно биржевой порядок. Почему? Все просто - время совершения сделки. Мобильность. Время - деньги.
Аватар пользователя
Sania Belial
Гость
 
Сообщений: 6
Зарегистрирован: 21 фев 2010, 16:10
Откуда: Беларусь

Сообщение Ferda » 21 фев 2010, 19:45

Инвестировать в золото это конечно хорошо, но золото дорожает медленно. В Украине инфляция растет раза в 3-4 быстрее чем доходность от золота. Я лучше бы покупал золота именно для сохранения капитала. Ведь в последнее время банки ненадежные, сейчас практичеки каждый банк может прогореть, а с ним и прогорит ваш капитал.
Аватар пользователя
Ferda
Участник форума
 
Сообщений: 20
Зарегистрирован: 21 фев 2010, 17:03

Сообщение Andrei » 22 фев 2010, 23:54

У моих знакомых есть пару слиток, нужно сказать им чтобы попробовали инвестировать. Правда если честно, мне он что то не нравится. Я бы лучше продал золото и инвестировал бы в какой то фонд или лучше в себя. А так если получаешь халявные деньги просто то и потратишь их очень просто. Я двумя руками за активный заработок.
Аватар пользователя
Andrei
Участник форума
 
Сообщений: 21
Зарегистрирован: 21 фев 2010, 17:20

Сообщение miridea » 23 фев 2010, 14:54

А куда интересно девать деньги, полученные в результате активного заработка, если ты не хочешь их тратить, но и не можешь вложить в то дело на котором заработал? Правильно, в золото или недвижимость.
Аватар пользователя
miridea
Участник форума
 
Сообщений: 325
Зарегистрирован: 21 фев 2010, 18:48

Re: Золотые инвестиции

Сообщение Dmitriyi » 24 фев 2010, 16:43

Необязательно покупать золото слитками. Просто вложитель в ОМС- обезличенные металлические счета. Купите себе унцию золота и ждите когда вырастет. Кстати навыки торговли на Форексе помогут в этом.
Аватар пользователя
Dmitriyi
Участник форума
 
Сообщений: 350
Зарегистрирован: 21 фев 2010, 18:55

Re: Золотые инвестиции

Сообщение Ольга » 24 фев 2010, 20:58

А чем помогут навыки торговли на Форекс если уйдешь на другие рынки? Что такого дает этот Форекс человеку чего у него до этого небыло?
Аватар пользователя
Ольга
Участник форума
 
Сообщений: 276
Зарегистрирован: 19 фев 2010, 23:37

Сообщение Kirill » 24 фев 2010, 23:26

Ольга писал(а):А чем помогут навыки торговли на Форекс если уйдешь на другие рынки? Что такого дает этот Форекс человеку чего у него до этого небыло?



а навыки торговли на Форекс Уважаемая Ольга помогут вам тем, что любая аналитика по графикам цен применима как на финансовом рынке так и на фондовом, так и на сырьевом.
Аватар пользователя
Kirill
Участник форума
 
Сообщений: 400
Зарегистрирован: 21 фев 2010, 18:52

Re: Золотые инвестиции

Сообщение Dmitriyi » 25 фев 2010, 19:06

Смотрел кстати график цен на золото, там тоже просматриваются свои уровни поддержки а уровень сопротивления видимо гда то 1200.
Аватар пользователя
Dmitriyi
Участник форума
 
Сообщений: 350
Зарегистрирован: 21 фев 2010, 18:55

Сообщение ink » 25 фев 2010, 20:17

Dmitriyi писал(а):Смотрел кстати график цен на золото, там тоже просматриваются свои уровни поддержки а уровень сопротивления видимо гда то 1200.


а еще интересно смотреть несколько графиков одновременно. Например золото, доллар и евро. Так там евро и золото достигли максимума за последние лет десять, а доллар наоборот упал. Хотя в начале графика евро и золото были на точках минимума, а доллар гордо парил в облаках.
Аватар пользователя
ink
Участник форума
 
Сообщений: 181
Зарегистрирован: 21 фев 2010, 15:01

След.

Вернуться в Биржа идей и инвестиций



cron
Новые сообщения
Время покупать бизнес
31 мар 2014, 10:08

Золотые инвестиции
31 мар 2014, 09:56

Бизнес-идея: Организация пункта оформления документов
31 мар 2014, 08:28

Доверительное управление
31 мар 2014, 08:25

Кредит. ЛЮБОМУ гражданину РФ. До 100 000 USD
23 ноя 2011, 17:13

Бизнес-идея: Продажа подержанных автомобилей
25 апр 2010, 00:35

Покупка готового бизнеса. Несколько практических советов.
25 апр 2010, 00:32

Бизнес-идея: Сборка дешевых гаражей
25 апр 2010, 00:28

Продажа готового бизнеса. Предпродажная подготовка.
25 апр 2010, 00:27

 
   
 
 
 

Сруби Дом     |     Поиск     |     FAQ     |     Пользователи

 
         
 
Общие правила  |  Соглашение о конфиденциальности  Удалить cookies форума | Наша команда